Comment préparer ma transmission ?

« On n’hérite pas de la terre de ses parents, on l’emprunte à ses enfants » – Antoine de Saint-Exupéry

Comment transmettre un patrimoine ?

Tôt ou tard, la succession est une question qui concerne beaucoup d’entre nous. Un sujet de préoccupation, souvent, d’autant plus dans une société qui a évolué et où remariages, et familles recomposées compliquent parfois la donne.

Anticiper votre transmission peut vous aider à éviter des complications et, en plus, vous offrir quelques avantages fiscaux. Faisons le point.

Transmission de patrimoine

L’organisation de votre succession s’anticipe pour ne rien laisser au hasard. En fonction de votre patrimoine, de votre situation et de vos objectifs, différentes possibilités s’offrent à vous.

Faire des donations

Les donations constituent un outil efficace pour répartir de votre vivant votre patrimoine entre vos enfants, par exemple, afin d’éviter tout conflit susceptible d’être généré ultérieurement par une indivision successorale post décès.

Prévoir des avantages matrimoniaux

Dans les successions entre époux, pour protéger financièrement le conjoint survivant, il peut être envisagé, selon le cas, de mettre en place des avantages matrimoniaux dans le contrat de mariage existant ou d’effectuer un changement de régime matrimonial.

Souscrire un ou plusieurs contrats d'assurance-vie

La souscription d’une assurance vie peut répondre à plusieurs objectifs patrimoniaux (placer son argent à long terme, se procurer des revenus complémentaires pour la retraite, préparer sa succession pour protéger ses proches, etc.). L’assurance vie comporte de nombreux avantages !

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Pour que votre succession se passe au mieux, il est important de bien se préparer en demandant conseil à des professionnels de la gestion de patrimoine. Si rédiger un testament est la base d’une transmission réussie, d’autres gestes peuvent permettre d’alléger le montant de vos impôts et ceux de vos proches.

Parlons de votre projet

Vous avez une idée en tête mais vous n’êtes pas encore sûr de vouloir vous lancer ? Votre projet est mûr et vous attendez la bonne occasion ? Nous vous conseillons à toutes les étapes de votre projet.